“国税局”、“领事馆”电话诈骗,City纽迈教您如何应对骗局

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“国税局”、“领事馆”电话诈骗,City纽迈教您如何应对骗局

近年来,假冒IRS的电话诈骗案件接连在美国发生。根据美国财政部督查办(TIGTA)的资料显示,从2013年10月到2015年10月,有736,000起假冒国税局的诈骗案,其中有将近 4,550名受害者总共被骗取3,000万美元。预计还有很多未报案的受害者,美国消费者联盟(Consumer Union)估计,每年假冒国税局的电话诈骗让民众损失3亿5千万美元。

骗子们在电话中谎称自己为国税局工作人员或者与国税局合作的人员,来电目的是为了催缴对方所欠的已经逾期的税款。这些诈骗分子为了增加其可信度,往往会利用技术手段伪造IP地址,从而假冒美国财政部下属税务局的刑事部门,给民众拨打电话。如此一来,这些诈骗电话在来电显示或者留言中就会显示为税务局的电话号码,而真正拨打电话的这些诈骗集团,极有可能在国外。另外,诈骗分子有很多渠道了解个人信息,最容易并且真实无误的渠道就是求职类社交网站,比如LinkedIn, 因为他们明白这些网站的用户们伪造信息的可能性极低。所以,骗子们往往表现得对对方的个人信息了如指掌, 很容易让人放松警惕。

且诈骗分子不一定会让受骗者直接汇款,或者直接提供信用卡或银行账户信息,而是要求对方去指定地点购买礼品卡,比如去Best Buy, Apple Store,沃尔玛超市等。购买一定金额后,他们会要求对方遮住礼品卡编号的前几位,用手机给后面的编码拍照,然后发送到指定邮箱。这样的做法乍看起来受骗者没有损失,然而,这些礼品卡的前几位数都有一定规律,很好推算,当这厢受害者刚刚建立起了信任,准备进入到下一步付钱的阶段,那厢的诈骗分子已经兑换了礼品卡的金额。当受害人终于意识到自己被骗,匆忙向银行反映发生诈骗需要取消交易时,银行只会把购买礼品卡的这些交易视为有效,因为刷卡时并未发生身份被盗,所有交易都是由持卡人本人完成的,受害人往往投诉无门。当发生这种情况,应当及时求助专业的律师,代表受害者与银行、商店联系,以最大程度挽回损失。

那么,如何识别这些冒充国税局工作人员实施的诈骗,防患于未然呢?非常简单,认清诈骗只需要牢记一点:国税局,甚至其他联邦政府单位,绝对不会在没有进行提前信件通知的情况下给居民打电话。因此,凡是直接接到电话,对方号称自己是联邦政府工作人员的,百分之九十九都可以视为诈骗电话。

City纽迈资深犹太律师提醒您,IRS骗局一般设计精巧,且电话里的工作人员听起来似乎也十分专业非常有说服力。但是,IRS是不会仅仅因为您没有支付所得税就威胁会对您进行调查、起诉、逮捕等行动。如果只是在报税的过程中有错误,或者没有支付能力,都不是犯罪。只有故意逃税、偷税、虚假申报退税才是犯罪,才会面临调查指控。IRS是不会在没有邮寄账单通知您报税出现问题的情况下,打电话要求您立即补税的。同样,IRS也不会在不给您机会申诉补税金额的情况下,要求您立即补上税款。

万一您不幸中招,或者报税内容真的出现问题,City纽迈资深犹太律师建议您及时寻求专业团队的帮助,让City 纽迈的专业律师、会计师保护您的利益,解决您的麻烦。欢迎随时咨询!

冒充领事馆电话诈骗

日前,中国驻美国大使馆的官方网页上发布了一项重要通知,请中国在美公民务必提高警惕,防范电信诈骗。

大使馆称,今年以来,在多个国家发生了多起中国公民遭电信诈骗案,个别民众受骗遭受重大经济损失。外交部领事司多次发布提醒,今年8月和11月,中国驻美大使馆亦发布两次提醒,提示中国公民警惕假冒中国驻外使领馆名义的电信诈骗。

据大使馆公告,目前针对海外中国公民的电信诈骗主要为“虚构绑架”和“冒充公检法”两类。 在“虚构绑架”案件中,犯罪嫌疑人假冒中国驻外使领馆、国际刑警组织等名义致电中国留学生,以涉案为由要求受害人同外界切断联系,后嫌疑人再冒充绑匪致电受害人父母,要求其支付赎金,留学生父母在无法同子女联系的情况下,信以为真,将赎金汇入嫌疑人银行账户。在“冒充公检法”类案件中,犯罪嫌疑人假冒公检法、国际刑警组织等名义致电受害人,以其涉嫌犯罪需澄清资金来源为由,要求其将资金转移至其“安全账户”,受害人信以为真,上当受骗。此外,还有不法分子自称是中国驻外使领馆工作人员,谎称受害人护照等证件需延期补办,身份证件或信用卡被盗用、因涉嫌各类案件需冻结银行账户或配合调查,要求受害人提供账户信息或缴纳有关费用。

在大使馆公告中未提及,但同样不容忽视的一种冒充领事馆工作人员实施电信诈骗的情形是,诈骗分子谎称受害人有一份来自中国的重要信件,需要本人去领事馆领取。并且,来电显示为中国驻美国领事馆的电话,同时诈骗分子会报出所谓的姓名职位和工号,十分具有欺骗性。

City 纽迈资深律师提醒您,针对这些情形,要认清诈骗,需要注意三个关键问题。首先,中国驻美使领馆和国内政府机关不会以电话方式通知海外华人有涉及国内的案件需要处理,更不会要求接电人回拨任何电话号码进一步联系。其次,是否申请护照履行证件属于个人意愿行为,中国驻美使领馆不会打电话通知当事人护照证件过去需要延期或补办并需通过转账方式缴纳有关费用或罚款,也不会通过电话想任何人索要银行卡或账户信息。还有,即使在紧急情况下,有比如“亲人意外身亡”、“孩子被绑架”之类的突发事件,中国使领馆电话通知当事人时也不会谈及银行账户、转账等事。

若您不幸遇上诈骗,应当及时向当地警方报警,并同时向国内公安机关报案。更重要的是,为了及时止损,挽回损失,您可以寻求City纽迈资深犹太律师的帮助,专业的律师团队能帮助您联系银行、信用机构,保护您的资金账户和信用安全,解除您的后顾之忧。欢迎联系!

By | 2018-01-05T12:15:10+00:00 十二月 15th, 2017|博客|0 Comments

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