“國稅局”、“領事館”電話詐騙,City紐邁教您如何應對騙局

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“國稅局”、“領事館”電話詐騙,City紐邁教您如何應對騙局

近年來,假冒IRS的電話詐騙案件接連在美國發生。根據美國財政部督查辦(TIGTA)的資料顯示,從2013年10月到2015年10月,有736,000起假冒國稅局的詐騙案,其中有將近 4,550名受害者總共被騙取3,000萬美元。預計還有很多未報案的受害者,美國消費者聯盟(Consumer Union)估計,每年假冒國稅局的電話詐騙讓民眾損失3億5千萬美元。

騙子們在電話中謊稱自己為國稅局工作人員或者與國稅局合作的人員,來電目的是為了催繳對方所欠的已經逾期的稅款。這些詐騙分子為了增加其可信度,往往會利用技術手段偽造IP地址,從而假冒美國財政部下屬稅務局的刑事部門,給民眾撥打電話。如此一來,這些詐騙電話在來電顯示或者留言中就會顯示為稅務局的電話號碼,而真正撥打電話的這些詐騙集團,極有可能在國外。另外,詐騙分子有很多渠道了解個人信息,最容易並且真實無誤的渠道就是求職類社交網站,比如LinkedIn, 因為他們明白這些網站的用戶們偽造信息的可能性極低。所以,騙子們往往表現得對對方的個人信息了如指掌, 很容易讓人放鬆警惕。

且詐騙分子不一定會讓受騙者直接匯款,或者直接提供信用卡或銀行賬戶信息,而是要求對方去指定地點購買禮品卡,比如去Best Buy, Apple Store,沃爾瑪超市等。購買一定金額後,他們會要求對方遮住禮品卡編號的前幾位,用手機給後面的編碼拍照,然後發送到指定郵箱。這樣的做法乍看起來受騙者沒有損失,然而,這些禮品卡的前幾位數都有一定規律,很好推算,當這廂受害者剛剛建立起了信任,準備進入到下一步付錢的階段,那廂的詐騙分子已經兌換了禮品卡的金額。當受害人終於意識到自己被騙,匆忙向銀行反映發生詐騙需要取消交易時,銀行只會把購買禮品卡的這些交易視為有效,因為刷卡時並未發生身份被盜,所有交易都是由持卡人本人完成的,受害人往往投訴無門。當發生這種情況,應當及時求助專業的律師,代表受害者與銀行、商店聯繫,以最大程度挽回損失。

那麼,如何識別這些冒充國稅局工作人員實施的詐騙,防患於未然呢?非常簡單,認清詐騙只需要牢記一點:國稅局,甚至其他聯邦政府單位,絕對不會在沒有進行提前信件通知的情況下給居民打電話。因此,凡是直接接到電話,對方號稱自己是聯邦政府工作人員的,百分之九十九都可以視為詐騙電話。

City紐邁資深猶太律師提醒您,IRS騙局一般設計精巧,且電話里的工作人員聽起來似乎也十分專業非常有說服力。但是,IRS是不會僅僅因為您沒有支付所得稅就威脅會對您進行調查、起訴、逮捕等行動。如果只是在報稅的過程中有錯誤,或者沒有支付能力,都不是犯罪。只有故意逃稅、偷稅、虛假申報退稅才是犯罪,才會面臨調查指控。IRS是不會在沒有郵寄賬單通知您報稅出現問題的情況下,打電話要求您立即補稅的。同樣,IRS也不會在不給您機會申訴補稅金額的情況下,要求您立即補上稅款。

萬一您不幸中招,或者紐約報稅內容真的出現問題,City紐邁資深猶太律師建議您及時尋求專業團隊的幫助,讓City 紐邁的專業律師、紐約會計師保護您的利益,解決您的麻煩。歡迎隨時諮詢!

冒充領事館電話詐騙

日前,中國駐美國大使館的官方網頁上發布了一項重要通知,請中國在美公民務必提高警惕,防範電信詐騙。

大使館稱,今年以來,在多個國家發生了多起中國公民遭電信詐騙案,個別民眾受騙遭受重大經濟損失。外交部領事司多次發布提醒,今年8月和11月,中國駐美大使館亦發布兩次提醒,提示中國公民警惕假冒中國駐外使領館名義的電信詐騙。

據大使館公告,目前針對海外中國公民的電信詐騙主要為“虛構綁架”和“冒充公檢法”兩類。 在“虛構綁架”案件中,犯罪嫌疑人假冒中國駐外使領館、國際刑警組織等名義致電中國留學生,以涉案為由要求受害人同外界切斷聯繫,後嫌疑人再冒充綁匪致電受害人父母,要求其支付贖金,留學生父母在無法同子女聯繫的情況下,信以為真,將贖金匯入嫌疑人銀行賬戶。在“冒充公檢法”類案件中,犯罪嫌疑人假冒公檢法、國際刑警組織等名義致電受害人,以其涉嫌犯罪需澄清資金來源為由,要求其將資金轉移至其“安全賬戶”,受害人信以為真,上當受騙。此外,還有不法分子自稱是中國駐外使領館工作人員,謊稱受害人護照等證件需延期補辦,身份證件或信用卡被盜用、因涉嫌各類案件需凍結銀行賬戶或配合調查,要求受害人提供賬戶信息或繳納有關費用。

在大使館公告中未提及,但同樣不容忽視的一種冒充領事館工作人員實施電信詐騙的情形是,詐騙分子謊稱受害人有一份來自中國的重要信件,需要本人去領事館領取。並且,來電顯示為中國駐美國領事館的電話,同時詐騙分子會報出所謂的姓名職位和工號,十分具有欺騙性。

City 紐邁資深律師提醒您,針對這些情形,要認清詐騙,需要注意三個關鍵問題。首先,中國駐美使領館和國內政府機關不會以電話方式通知海外華人有涉及國內的案件需要處理,更不會要求接電人回撥任何電話號碼進一步聯繫。其次,是否申請護照履行證件屬於個人意願行為,中國駐美使領館不會打電話通知當事人護照證件過去需要延期或補辦並需通過轉賬方式繳納有關費用或罰款,也不會通過電話想任何人索要銀行卡或賬戶信息。還有,即使在緊急情況下,有比如“親人意外身亡”、“孩子被綁架”之類的突發事件,中國使領館電話通知當事人時也不會談及銀行賬戶、轉賬等事。

若您不幸遇上詐騙,應當及時向當地警方報警,並同時向國內公安機關報案。更重要的是,為了及時止損,挽回損失,您可以尋求City紐邁資深猶太律師的幫助,專業的律師團隊能幫助您聯繫銀行、信用機構,保護您的資金賬戶和信用安全,解除您的後顧之憂。歡迎聯繫!

By | 2018-01-26T17:45:21+00:00 十二月 15th, 2017|博客|0 Comments

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