警戒洗錢犯罪

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警戒洗錢犯罪

洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益,通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質,使其在形式上合法化的行為。

洗錢的步驟

清洗黑錢的伎倆變化多端,而且往往錯綜複雜,但整個過程大致可分為以下三個階段:

1.存放:將犯罪得益放進金融體系內。

2.掩藏:將犯罪得益轉換成另一種形式,例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。

3.整合:經過不同的掩飾後,將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。以上三個階段經常互相重疊,反覆出現,加重了追查非法獲益及其來源的困難度。

2017年西雅圖新聞報道一名中國移民用洗錢的錢買了豪宅,認罪投資移民詐騙。趙女士把中國的資金洗錢後,在美國買了房子,現在價值$900,000。根據美國的投資移民計劃,聯邦政府同意移民申請綠卡如果他們投資$500,000。趙女士2009年申請了投資移民,她申請的時候表明她的錢是來自於中國的她開的兩家麵粉公司。但是2015年的控告說明她的錢不是這樣的由來,而是一些不能解釋由來的收入。趙女士被控訴了移民詐騙和洗錢。歷經了一番庭審和商議後,趙女士認了罪,被判刑5年,另外她的房產也會被沒收。

販毒洗錢乃重罪 嚴重者將被處以高達25年監禁

 

作為世界上最早制定反洗錢規則的國家之一,美國在“反洗錢”領域有着嚴格的法律規定和相關的制度保證,不了解當地法規,或個人原因偷稅漏稅很容易誤入“洗錢”陷阱。知名的導演英達的一個有點“偷懶”的行為,給自己帶來了大麻煩,甚至背上了“洗錢”的名聲。據了解,英達在美國四家銀行的6個賬號中前後分50次總計存入46.44萬美元,讓他背上了“洗錢”的名聲,並可能面臨最高10年的刑期以及50萬美元的罰款。根據新華社的最新報道,目前英達已與美司法機構簽署認罪協議,就操縱存款數額、規避申報的指控認罪,並繳納17.6萬美元作為“民事罰沒”,同時補繳過去漏繳的稅款等。2017年5月11日英達在美國接受宣判,未來可能被拒絕入境美國。

作為名人的英達,應該不差這點錢,他這樣操作可能更多是為了避免麻煩,沒想到卻給自己招來了更大的“麻煩”。根據多位律師的分析,為了避稅或者免除填寫“現金交易報告”的麻煩,把大額現金拆分來存銀行是很多在美華人的普遍做法,英達並不是第一個。事實上這條法律在奧巴馬當政時期執行得並不嚴格,川普上台後採取了激進的美國利益保護措施,相關政策收緊,這可能是英達不幸“中招”的原因之一。

其實很多規定早就存在,不過目前政府要求銀行嚴格執行反洗錢法,尤其是針對留學生或外國人,以致一些原來消費者以為的正常交易,目前卻變成行不通。洗錢屬於聯邦重罪,由美國多個政府部門參加處理,如司法部,聯邦調查局,國稅局和紐約州金融服務局等。其中,國稅局負主要責任。一方面,國稅局調查洗錢涉及特定的非法活動(SUAs)的金融交易;另一方面,凡是有意掩蓋資金來源和所有權,僅僅將錢從一個人轉移到另一個人,都可能被當作洗錢。

稅務是防止洗錢的基礎,偷稅漏稅的收入是非法的收入,隱瞞其來源屬於洗錢,是廣大普通華人應該注意的防止洗錢的稅務含義。而政府查洗錢重點是查海外匯款和現金存款。在這方面,一些華人可能由於偷稅漏稅或不了解而誤入洗錢陷阱,可能進而被罰款,沒收財產,甚至坐牢。

銀行和保險公司為防止洗錢列出不少警示“紅旗”(Red Flags):例如客戶作出經常或大額的交易與過去或目前的生意或就業不符;客戶用現金多次存入少於$10,000現金;客戶在打開保險箱前後存取少於$10,000現金;許多資金用成百成千成萬整數轉移;許多小額資金從國外轉入後被全部或大部轉出或交易並與客戶的生意或歷史不符;大額資金從外國客戶匯入,沒有合理的原因等等。

同時,從上述“紅旗”看,華人目前的許多交易習慣容易“中招”。如不少華人為領低收入福利,在銀行只有少量存款,卻將大量現金放在銀行保險箱;不少華人長期低收入報稅,卻有大量現金買房和投資;或大量匯款與收入不符;或接受大量匯款卻沒有申報收入來源等等。

洗錢可能有以下一些刑罰,監獄:洗錢將近於重罪,在一些州可能作為一個輕罪。一個輕罪的洗錢判決可能是一年的監獄的刑期。在一些情況下,比如說罪犯重複犯罪,洗錢是一個一直進行的犯罪團體的行為,或者洗錢是有關恐怖襲擊,那麼監獄的刑期有可能是35年以上。罰錢:洗錢的罰款可能是極高的。一個輕罪的罰金有可能只有幾千美金,但是聯邦對洗錢判決的罰金有可能高達$500,000或者是洗錢金額的兩倍。

 

作為華人,為防止被控洗錢罪名,一要證明資金來源的合法性,二要證明交易的正當性。證明資金來源的合法性,最重要是證明資金已經納稅,即使資金是贈予或借貸,也要證明其已納稅。如大額的現金收入由於各種原因被查漏稅,要趕快請有經驗的註冊會計師修改稅表,並補稅和罰款,不要等到國稅局犯罪調查組(CI)介入調查洗錢大件事。證明交易的正當性,也就是交易要合法並有文件支持。

洗錢犯罪是非常嚴重的,而且一個判決可能會毀了你的人生。如果你被起訴洗錢,請找專業的刑事辯護律師,會幫你仔細審視你的案件,以及給予你建議。聯邦和州政府的關於洗錢的法律會有些許不同,在於刑罰的不同,所以你需要一名專業的律師,知道對於不同刑罰的對策給予你有效的法律建議。

By | 2018-09-08T09:48:38+00:00 九月 8th, 2018|博客|警戒洗錢犯罪已關閉評論